基金赎回的价格是当天的价格吗?

基金赎回的价格是当天的价格吗?

　　基金赎回价格的核心判定标准是申请提交时间与交易日截止点的关系。

　　根据行业规则，投资者在交易日15:00前提交赎回申请，基金公司将以当日收盘后公布的基金份额净值作为赎回价格;在15:00后提交，则需按下一交易日收盘净值计算。

　　这一规则源于基金净值核算的滞后性——基金管理人需在交易日结束后统计持仓资产市值、扣除负债并核算总份额，最终得出当日净值。

　　具体而言，15:00作为关键时间节点，其设定与证券市场交易时间紧密关联。A股市场交易时段为9:30-15:00，基金公司通常以此为基准确定当日净值核算的截止时间。

　　投资者在此时间段内提交的赎回申请，将被纳入当日交易指令池，按当日净值成交;超过该时间点的申请，则顺延至下一交易日处理。

　　需特别注意的是，QDII基金因涉及跨境交易，其净值核算需考虑时差因素，赎回价格可能延迟至T+2日确定。

　　货币市场基金虽支持T+0快速赎回，但其价格仍遵循15:00前后的净值判定规则，仅在资金到账时效上提供便利。

基金赎回手续费怎么算?

　　基金赎回手续费的计算遵循“赎回金额×赎回费率”的公式，其中赎回金额为赎回份额与当日净值的乘积，赎回费率则与持有期限呈反向关联。

　　根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》，除货币基金与ETF外，持有期少于7日的开放式基金需收取不低于1.5%的赎回费，且该费用全额计入基金资产。

　　具体费率结构呈现阶梯式特征：

　　持有期在7日至30日之间的基金，费率通常降至0.75%;

　　持有期超过30日但不足1年的，费率进一步下调至0.5%;

　　持有期超过1年的，费率可能降至0.25%或完全免除。

　　当某股票型基金规定持有期超过2年可免赎回费，投资者持有1万份该基金，赎回当日净值为1.5元，持有期为1年零3个月，则赎回金额为15,000元，按0.25%费率计算，需支付37.5元手续费。

　　从法律层面看，赎回费用的归属存在差异。部分基金将费用全额计入基金资产，以补偿其他持有人的流动性损失;部分基金则将费用作为销售服务费支付给渠道方。

　　投资者需通过基金合同或招募说明书，明确费用归属规则，避免因信息不对称导致实际收益受损。