数字货币买卖合法吗?

数字货币买卖合法吗?

　　先要分清“数字人民币”和“虚拟货币”。数字人民币由中国人民银行发行，属于法定货币的数字化形式，具有法偿性，使用数字人民币支付、转账、消费完全合法。市面上常说的比特币、以太币、泰达币等，属于虚拟货币，不是法定货币，不能在市场上作为货币流通使用。

　　虚拟货币相关业务活动在我国属于非法金融活动。境内开展法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等，一律严格禁止，坚决依法取缔。境外交易所向境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。

　　个人单纯持有虚拟货币，目前并未被明确禁止。但如果参与买卖、兑换、转账、代投、场外交易，相关民事行为可能因违背公序良俗被认定为无效，由此产生的亏损、被骗、平台跑路等损失，通常只能由参与者自行承担。

　　个人偶发、少量、自用的虚拟货币买卖，一般不直接等同于刑事犯罪。但这类交易没有法律保护，银行卡、支付账户容易被风控或司法冻结。如果交易对手资金涉及诈骗、赌博、非法集资，收款方还可能被牵连调查。

　　如果买卖行为带有经营属性，比如长期做市、提供OTC兑换、收取手续费、撮合交易、为境外平台导流或提供技术支持，就可能从普通交易演变为非法经营或其他刑事犯罪。尤其是以虚拟货币为媒介实现人民币与外币价值转换，风险更高。

数字货币买卖会触犯什么刑法?

　　虚拟货币买卖本身不一定直接构成犯罪，但一旦越过边界，刑事风险非常集中。司法实践中，涉虚拟货币犯罪已从早期炒作延伸为洗钱、诈骗、传销、非法集资、非法经营等多种形态。

　　最容易触碰的是非法经营罪。如果以营利为目的，长期从事虚拟货币OTC兑换、做市、交易撮合，或者以虚拟货币为媒介实现人民币与外币价值转换，扰乱金融市场秩序，情节严重的，可能构成非法经营罪。单纯个人少量自用买卖，一般不按非法经营处理。

　　洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪也高发。OTC交易中，如果收到诈骗、赌博、非法集资等犯罪资金，仍然协助兑换、转移、拆分、跨境划转，或者交易价格明显异常、使用匿名工具沟通、频繁更换钱包地址，办案机关可能推定主观明知，进而追究刑事责任。

　　以虚拟货币为包装的诈骗、非法集资、传销同样常见。虚构高收益回报、伪造交易平台、骗取私钥、承诺保本付息、要求缴纳入门费并发展下线，可能分别构成诈骗罪、集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、组织传销活动罪。

　　针对虚拟货币本身的财产犯罪也会被追究。通过黑客攻击、盗取私钥、骗取钱包控制权等方式非法占有他人虚拟货币，司法实践通常认可其虚拟财产属性，可能构成盗窃罪、诈骗罪、敲诈勒索罪等。

　　此外，为境外交易所提供营销宣传、支付结算、技术支持、导流服务，情节严重的，也可能被追究刑事责任。虚拟货币交易并非匿名不可查，链上记录、IP地址、设备信息、资金流向都可能成为侦查依据。