2024年贷款诈骗罪的立案标准是什么？

2024年贷款诈骗罪的立案标准是什么?

　　1、行为

　　捏造虚假事实：行为人通过捏造资金流向、立项等虚假事实，骗取银行或其他金融机构的信任。

　　使用伪造文件：包括使用伪造的经济合同、虚假证明文件、虚假产权证明等作为贷款依据或担保。

　　超过担保物价值的重复担保：以虚假产权凭证作为担保，或者作出超过担保物本身价值的重复担保。

　　2、主观故意

　　行为人主观上必须具有非法占有的目的，即意图将贷款资金永久占为己有，而不是用于合法的生产、经营或投资活动。

　　3、金额标准

　　贷款诈骗罪的立案数额标准通常设定在一定数额以上。 具体来说，根据相关法律法规，诈骗银行等金融机构贷款金额超过1万元的，可以立案调查。

　　法律依据：

　　《刑法》第一百九十三条

　　有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

　　(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

　　(二)使用虚假的经济合同的;

　　(三)使用虚假的证明文件的;

　　(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

　　(五)以其他方法诈骗贷款的。

贷款诈骗罪的量刑标准是什么?

　　一、量刑基本标准

　　1、金额大：

　　刑罚：处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金二万元以上二十万元以下罚金。

　　解说：当贷款诈骗数额达到一定程度时，即可构成贷款罪。 诈骗罪，并受到上述刑事处罚。

　　2、金额巨大或者有其他严重情节的：

　　处罚：五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金五万元以上五十万元以下。

　　注：如果贷款诈骗金额特别巨大，或者有其他严重情节，量刑会从重。

　　3、金额特别巨大或者有其他特别严重情形的：

　　刑罚：处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金五万元以上五十万元以下罚金，或者没收财产。

　　说明：这是最重的量刑级别，适用于贷款诈骗数额特别巨大、情节特别严重的情况。

　　二、量刑时考虑的因素

　　在量刑时，法官会综合考虑案件的诸多细节，包括但不限于：

　　1、犯罪嫌疑人主观恶性。

　　2、诈骗金额的大小和造成的实际损失。

　　3、诈骗手段和情节的严重程度。

　　4、犯罪嫌疑人悔罪并返还赃物的情况。

　　5、其他可能影响量刑的情形。

　　法律依据：

　　《刑法》第一百九十三条

　　有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

　　(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

　　(二)使用虚假的经济合同的;

　　(三)使用虚假的证明文件的;

　　(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

　　(五)以其他方法诈骗贷款的。

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