- 热门
- A~G
- H~L
- M~T
- U~Z
男子借款20万还款2800万仍欠470万,以贷养贷骗局涉嫌什么犯罪?
男子借款20万还款2800万仍欠470万,以贷养贷骗局涉嫌什么犯罪?
以贷养贷的骗局可能涉及多项犯罪,需结合具体行为模式判定。
若放贷团伙以“无抵押、快速放款”为诱饵,在放款时预先扣除高额手续费、砍头息,制造虚假借贷合同,实际到账金额远低于合同金额,可能构成诈骗罪。例如,男子借款20万,实际仅收到15万,却被要求按20万本金还款,后续通过暴力催收、虚假诉讼等方式逼迫还款,就符合诈骗犯罪的特征。
若团伙通过层层转贷,收取远超正常水平的利息,同时伴随威胁、恐吓、骚扰等暴力催收行为,可能构成敲诈勒索罪。比如,借款人已还款2800万,远超本金,团伙仍以“违约金”“滞纳金”等名义索要470万,并以曝光个人信息、伤害家人相威胁,就涉嫌敲诈勒索。
此外,若团伙未经金融监管部门批准,向社会不特定对象放贷,扰乱金融秩序,还可能构成非法经营罪。司法实践中,此类案件常存在多种犯罪行为交织的情况,法院会根据具体情节数罪并罚,依法严惩这类危害社会秩序的犯罪团伙。
贷款利率超过多少是不合法的?
根据现行法律规定,贷款利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率(LPR)的四倍即为不合法。
中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布的LPR是动态调整的,目前一年期LPR通常在3.45%左右,以此计算,合法的贷款利率上限约为13.8%。
如果借贷双方约定的利率超过这个成立时一年期贷款市场报价利率(LPR)的四倍的上限,超过部分的利息约定无效,借款人有权拒绝支付超出部分的利息,已经支付的可以要求出借人返还。
例如,某借贷合同约定年利率为20%,而签订合同时的一年期LPR为3.45%,四倍即为13.8%,那么超过13.8%的6.2%部分不受法律保护。若借款人借款10万元,一年只需按13.8%支付利息1.38万元,对于超出的6200元利息,无需承担偿还责任。
需要注意的是,这里的利率是指实际年化利率,包括手续费、服务费、违约金等各种名义的费用,需合并计算。
金融机构和民间借贷都需遵守这一规定,超过部分将得不到法律支持,以此遏制高利贷行为,保护借款人的合法权益。
-
非法经营罪是一项严重的犯罪行为,不仅扰乱了市场秩序,还损害了国家和人民的利益。因此,国家对此类行为采取了严厉的打击措施,以维护市场经济的正常运行。公民和企业在经营活动中应严格遵守相关法律法规,避免触犯法律红线。法头条小编整理了相关资料,将在下文中告诉大家“非法经营罪”的相关问题。...时间:2025.01.17
-
触犯非法经营罪后,退赃并被取保候审的犯罪嫌疑人能否申请缓刑,取决于具体的犯罪情节以及是否符合缓刑的适用条件。如果犯罪情节不严重,且满足缓刑的适用条件,那么有可能被判处缓刑。但需要注意的是,最终判决结果由法院根据案件具体情况和法律规定作出。法头条小编整理了相关资料,将在下文中告诉大家“非法经营罪”的相关...时间:2025.01.17
-
2025非法经营罪立案标准是什么?达到一定数额或者特定经营类型。非法经营罪是指,违反国家规定,(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货...时间:2025.01.08
-
在2024年,非法经营中药材的行为如果符合上述条件,就有可能构成非法经营罪,并受到法律的制裁。为了维护市场秩序和保护消费者的合法权益,建议相关从业者严格遵守法律法规,合法合规经营中药材。法头条小编整理了相关资料,将在下文中告诉大家“非法经营中药材”的相关问题。...时间:2024.08.19
-
非法经营罪的构成要素包括客体要件、客观方面、主体要件和主观方面四个方面。这些要素共同构成了非法经营罪的完整犯罪构成体系。在实际应用中,需要根据具体案件情况对这些要素进行综合分析判断以确定是否构成非法经营罪。法头条小编整理了相关资料,将在下文中告诉大家“非法经营罪”的相关问题。...时间:2024.07.04
-
作为公司的高级管理人员,你应当具备基本的法律意识和合规意识。通过确保公司业务活动的合法合规,维护市场秩序的稳定,可以有效地降低公司涉嫌非法经营罪的风险。法头条小编整理了相关资料,将在下文中告诉大家“非法经营罪”的相关问题。...时间:2024.01.24
-
一般来说,如果行为人出现了法定的非法经营行为,情节严重的,就会构成犯罪。这其中还包含了多种不同的内容,如果有想要了解的,下面就可以跟随法头条小编来一探究竟吧。...时间:2023.11.13
-
非法经营罪是一种严重的经济犯罪,不仅会对个人和家庭造成巨大的经济损失,还会对社会的稳定和安全造成威胁。因此,我们应该遵守法律法规,不要从事非法经营活动。这其中还包含了多种不同的内容,如果有想要了解的,下面就可以跟随法头条小编来一探究竟吧。...时间:2023.10.25
-
在民间借贷中,一些不法分子为了可以赚取更多的金钱,就会向他人放高利贷。对于此类行为是可以立案的吗?这其中还包含了多种不同的内容,如果有想要了解的,下面就可以跟随法头条小编来一探究竟吧。...时间:2023.10.17
-
非法经营罪是指未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的行为。这其中还包含了多种不同的内容,如果有想要了解的,下面就可以跟随法头条小编来一探究竟吧。...时间:2023.09.12
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
- 8
- 9
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 15
- 16